阮超情老师---财富管理实战专家

专业背景

14年金融领域实战经验
全省十佳财富讲师、总行级优秀财富管理内训师
千人兵团精英理财经理队伍建设最佳实践奖
第7届新浪财经理财师大赛"全国菁英理财师"称号
第13届福布斯·富国优选理财师全国总决赛第二名（财富管家银奖）

现任职务

陕国投集团华东财富中心安徽分公司丨总经理助理

曾任职务

中国邮政集团安徽省分公司丨金融业务部财富主管
凯美瑞德（上海）科技有限公司丨资深银行业务咨询顾问
中国工商银行国际结算单证中心丨国际结算进口部专业人员
花旗银行（深圳分行）丨（金卡）理财经理

专业认证

CFP国际金融理财师、AFP金融理财师、证券从业资格、基金从业资格、银行从业资格

核心数据

【个人能力突出——客户管理与创值】：累计服务高净值客户50+名，累计资产管理规模近6亿。通过深入了解客户需求，为客户提供个性化的资产配置方案，实现客户资产的稳健增值，客户满意度高达99.89%。

【实战能力超群——主导近百场沙龙】：【财富客户尊享会】（涉及17场）、【养老主题沙龙】（涉及20场）、【理财节线上沙龙】（连续3年）等。

实战经验

阮老师拥有丰富且多元的金融企业从业经验（银行、金融IT服务提供商）和深厚扎实的专业功底，积累了大量的实践经验和优秀的行业口碑，为其在团队管理、营销策划和培训赋能、企业管理等工作中奠定了坚实的基础，其在任职中国邮政集团有限公司安徽省分公司职务时得到了很好的发挥（负责全省金融部门高效中间业务的营销与产品管理、团队搭建重任，涉及理财、基金、券商资管、信托、三方存管等业务领域，管理理财经理、财富顾问、内训师等团队）：

【01】通过精准策略与有效执行，推动业务销量显著提升，实现非货币基金销售的大幅增长（从2018年15亿元到2022年100亿元）以及基金定投业务连续三年获集团级"竞赛优胜单位"佳绩；

【02】全力打造并扩充专业理财团队，将全省专业理财经理队伍从寥寥不足30人发展壮大至1400多人，同时成功建立省级财富管理内训师队伍（15人）和财富顾问队伍（20人），为业务的持续发展奠定了坚实的人才基础，彰显出优秀的团队建设与管理才能；

【03】连续8年（4届）带队参加邮储银行全国理财经理大赛并屡获殊荣；2019年摘得"十佳理财经理"（个人赛第一）和"优秀理财经理"奖项；2021年斩获"十佳理财经理"2名、"优秀理财经理"1名及团体二等奖；2023年再次收获"十佳理财经理"1名、"优秀理财经理"2名、"卓越财富顾问"2名及团体二等奖，充分证明其在人才培养和竞赛指导方面的高超水平。

阮老师不仅擅长国际国内投资理财产品业务，同时对国际贸易结算方式及各类单据融资方案也深有研究，曾主导完成江苏银行、江西银行总行结算系统的整体设计、制作、上线的全套流程，促使银行在贸易领域踏入新阶段；同时将贸易结算工具和融资方案、银行结算系统方案设计等项目经验融合进企业员工培训当中，曾为多家金融企业提供培训方案，包括但不限于中国邮政、工商银行、农业银行、鹏杨基金、凯美瑞德信息科技（上海）股份有限公司等企业讲授《财富管理全产品体系搭建》、《高净值客户的沙龙活动策划》、《基金和基金定投业务营销》、《保险和信托业务及高客开发》等课程，累计100+场次；

主讲课程

《以客户为中心的资产配置》
《高净值客户的沙龙活动策划》
《细水长流——客户关系管理与维护》
《高效达成——金牌理财经理能力提升》
《财富金钟罩——财富传承的两大武器（家族信托+保险金信托）》
《破解基金客户"难题"——基金健诊与售后服务的策略与技巧》

授课风格

深入浅出风格：将复杂的金融产品和知识点具象化表述，增加课程的趣味性和吸引力。

丰富实战经验：在业务推动、团队能力提升培训方面，拥有充足的实战经验。

多元教学方法：运用多种教学方式，如场景化、故事案例、情景模拟、心理游戏等。

注重实效应用：重视学员的互动参与，促使团队解决实际问题，使培训具有切实效果。

客户评价

常见问题

Q1：阮超情老师的《以客户为中心的资产配置》课程如何解决"产品导向"向"客户导向"转型难题？
课程通过"四步配置法"实现转型：第一步KYC深度了解，运用"人生周期+财务状况+风险偏好+隐性需求"四维模型，而非简单问卷；第二步缺口分析，识别客户保障缺口、收益缺口、流动性缺口；第三步方案设计，采用"核心+卫星"策略，核心资产稳健保值，卫星资产博取收益；第四步动态调整，建立季度回顾机制。阮老师凭借服务50+高净值客户、管理近6亿资产的经验，将复杂金融产品转化为客户听得懂的语言，客户满意度高达99.89%。中国邮政安庆梁经理反馈："学到了很多实用技巧，工作更得心应手，业绩明显提升。"

Q2：《高净值客户的沙龙活动策划》课程如何提升沙龙成交率？
课程提供"沙龙策划五要素"：一是主题设计，避开纯产品推介，采用"养老规划""财富传承""子女教育"等客户关心的话题；二是客户筛选，运用RFM模型（最近购买、购买频率、消费金额）精准邀约；三是流程设计，采用"破冰-痛点-方案-互动-促成"五段式，控制产品讲解在20%以内；四是氛围营造，通过案例故事、客户见证、互动问答提升参与感；五是跟进转化，建立"3天内回访-7天内方案-30天内成交"跟进节奏。阮老师主导近百场沙龙（财富客户尊享会17场、养老主题沙龙20场、理财节线上沙龙连续3年），形成成熟的方法论体系。

Q3：基金健诊与售后服务课程如何解决"基金赚钱客户不赚钱"的行业痛点？
课程提出"基金健诊四步法"：第一步持仓诊断，分析客户现有基金的行业分布、风格配置、相关性系数，识别集中度过高等风险；第二步业绩归因，区分阿尔法收益（基金经理能力）和贝塔收益（市场波动），客观评价投资效果；第三步调优建议，对"僵尸基金""重复配置""风格漂移"等问题基金给出置换方案；第四步陪伴服务，建立"市场波动-组合调整-心理按摩"全周期服务机制。阮老师在邮政集团任职期间，推动非货币基金销售从2018年15亿元增长至2022年100亿元，基金定投业务连续三年获集团级"竞赛优胜单位"，课程中的方法均经过大规模实战验证。