家业长青 传承有道——财富传承客户沙龙
课程背景：
随着中国经济发展和老百姓收的提高，客户对保险的需求已不在是单一的健康、医疗、养老等基础性需求，同时随着国家治制的健全，客户对资产保护和资产传承的需求越来越大。
本次客户答谢会，首先从通过《2024中国私人财富报告》中解读政策变化，到高净值人群资产配置风险及应对。
其次通过财富传承风险分析，给出家庭财富保护传承工具在保护与传承解决方案中保险的重要地位，让客户充分认识到财富传承的重要性及保险在财富传承中的重要地位，有助于提升保险人专业形象提升及助力产品实收。
课程收益：
▲ 业绩：促进金融机构增额终身寿/年金等理财险产品营销产能提升；
▲ 服务：从推销保险到客户需要保险，获得大额保单的同时，让我们变成客户的财富传承专家，提高金融销售精英的职业价值感和尊严感；
▲ 专业：通过国家政策的深度解读，《2024中国私人财富报告》的权威报告，深挖客户行为背后的动机，直击痛点，解决问题；
▲ 工具：提供大量法院审理的财富传承案例和工作中帮助客户解决的案例。
课程时间：1小时
课程对象：中产以上家庭客户群体
课程方式：政策解读+案例分析+思考分析
课程大纲
第一讲：大国保险——保险大国崛起的中国样本
一、大额保单已成为高净值客户资产配置的基石选择
1. 佛山土豪2.2亿买保险的背后
2. 2025年开门红9.9亿保险
3. 吉尼斯世界记录20亿港元保单
总结：人寿保险现实需要
二、财富传承中的债务风险
案例：“富贵鸟”无奈的放弃
总结：民法典继承
三、财富赠与中的婚姻风险
1. 给子女专属的财富支持！
2. 离婚率不断上升，保险成为嫁妆新时尚
3. 人寿保单作为嫁妆的优势
四、财富传承中的争夺风险
案例：国画大师传承风险
五、财富传承中的税务风险
1. 尽快研究出台遗赠税，弱化财富两极分化走势
2. 遗产税暂行条例（草案）
案例：三星继承人将缴699亿元继承税，创全球最高税额记录
3. 税收征管再升级——金税四期
案例：税收征管再升级——金税四期
4. 中央财经委员会第十次会议强调“促进共同富裕”
六、财富传承的六大现实需求
第二讲：财富传承金融工具—保险的遗产税筹划
一、人寿保单是家庭资产的重要防线
二、人寿保险随时可以买？
1. 最高人民法院关于限制被执行人高消费及有关消费的若干规定
2. 保险连续六年蝉联中国百姓投资意愿榜首
3. 在春风得意时布好局才能四面楚歌时有条路
三、大国保险 开始起航
——二十届三中全会公告
第三讲：锚定金融强国建设目标
一、政策大窗口，金融大改革
1. 《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》
2. 人口，中国已连续两年负增长
二、防控金融风险
1. 金融风险就是利率风险
2. 六大行深夜相继下调！
3. 一个现实，我国已进入“低利率时代”
4. 2024年30年国债被抢购登上热搜
5. 2025年1月4日央行随时降准降息
6. 零利率是他们的现在，也是我们的未来，并且是不远的未来
7. 利率对我们的影响
8. 我们不得不面对现实：我们正式进入大降息时代
9. 新国十条—保险资金入市
三、深化税制改革
第四讲：产品重点功能展示
一、产品特色
1. 产品背景
2. 产品要素
3. 产品功能
二、产品计划书
案例1：高价传承展示
案例2：高额支取计划
案例3：高端养老+子女婚姻=智慧人生计划
案例4：高端养老+传承=代代富翁计划
总结归纳
